So managt man Vermögen heute – für anspruchsvolle Kunden

Viele Anleger türmen nach wie vor ihre Ersparnisse fleißig auf Tagesgeldkonten, deren Verzinsung seit Jahren weitgehend von der Inflation aufgefressen wird.

Damit sind anspruchsvolle Kapitalanleger nicht zufrieden und suchen nach Anlagealternativen. Eine Möglichkeit ist ein professionelles Vermögensmanage- ment, dass sich auf schnelle Veränderungen an den Kapitalmärkten einstellt. Mit den PrivatFonds hat die Union Investment - einer der größten deutschen Fondsgesellschaften – auf die neuen Herausforderungen reagiert.

Was sind die Herausforderungen im Vermögensmanagement heute?

Nun, die zunehmende Dynamik und Komplexität der Kapitalmärkte und damit verbundene veränderte Anlegerbedürfnisse erfordern neue Lösungen für die Kapitalanlage. Dazu kommt, dass laut einer Umfrage für 75% der Menschen die Sicherheit der Geldanlage im Vordergrund steht. Danach erst folgen mit Abstand die Verfügbarkeit sowie Renditeaspekte.

Wie wird das neue Konzept „PrivatFonds“ der Union Investment diesen Veränderungen an den Kapitalmärkten und den Kundenwünschen gerecht?

Ein modernes Konzept zur Vermögensstrukturierung muss die Vielfalt der Märkte und deren Chancen kombiniert mit den verschiedenen Anlageklassen wie Aktien, Renten, Immobilien, Rohstoffen, Währungen und liquide Mittel nutzen können. Dies können die neuen PrivatFonds. Ebenso werden Finanzinstrumente, Derivate oder Zertifikate flexibel eingesetzt. So kann die Anlagestrategie des Kunden sehr schnell und effizient umgesetzt werden.

Wie wird denn das Sicherheitsbedürfnis der Anleger berücksichtigt?

Für alle Geldanlagen gilt nach wie vor das Grundprinzip: Je mehr Renditechancen, desto geringer ist die Sicherheit und umgekehrt. Diesem Grundprinzip wird in unterschiedlichen Fondsvarianten Rechnung getragen. Entscheidend ist das persönliche Beratungsgespräch, denn der Kunde muss letztendlich entscheiden, wie hoch sein individuelles Sicherheitsbedürfnis ist.

Für welchen Kunden ist das Konzept der PrivatFonds geeignet?

Vor allem für Kunden, die sich nicht ständig mit den Kapitalmärkten befassen wollen und daher auf die Erfahrung und Kompetenz einer mehrfach ausgezeichneten Fondsgesellschaft setzen möchten. Ein halbes Jahr nach Auflegung beträgt die Wertentwicklung der einzelnen Varianten der PrivatFonds zwischen 0,1% und 9,9%.

Eine Empfehlung der Raiffeisenbank Neustadt eG